(二)银行业
( 2014年4月15日 )


  【概况】至2012年底,上海银行业金融机构本外币资产总额9.03万亿元,比上年增长11.91%;本外币各项存款余额6.36万亿元,比上年增长9.2%;本外币各项贷款余额4.10万亿元,比上年增长10.2%。居民储蓄存款余额1.89万亿元,比年初增加2178.65亿元。中长期贷款余额2.36万亿元,其中个人住房贷款余额4925.98亿元。全市银行业金融机构不良贷款余额270.93亿元,不良贷款率0.66%。个人理财业务余额5760.72亿元,比上年增长37.46%。全市银行业金融机构签约银团贷款115笔,签约总额1471亿元,其中人民币贷款1345亿元,比上年增长32%。银团贷款余额2553亿元,比上年增加936亿元,增长58%。全市银行业营业性机构总数3503家,比上年增加84家。其中,国有商业银行1678家,政策性银行(含国家开发银行)14家,股份制商业银行493家,城市商业银行310家,农村金融机构319家,非银行金融机构32家,邮政储蓄银行452家,资产管理公司4家,消费金融公司1家,外资金融机构200家。异地法人中资商业银行在沪设立持牌专营机构总计六大类12家,包括信用卡中心4家,票据专营机构、资金交易中心和私人银行部各2家,贵金属专营机构、中小企业专营机构各1家。12家机构资产总额1.56万亿元,交易总额39.13万亿元,账面利润153亿元。全市有51家企业获得第三方支付牌照。中国银行上海人民币交易业务总部、韩国银行上海代表处、银联国际有限公司、台湾银行上海分行、中国信托商业银行上海分行、浦发硅谷银行、韩国大邱银行上海分行等在上海成立。

  至年底,全市中资商业银行本外币资产总额7.17万亿元,各项存款余额5.43万亿元,各项贷款余额3.09万亿元,全年利润781.57亿元,不良贷款234.25亿元,不良贷款率0.76%。全市外资法人银行本外币资产总额1.62万亿元,比上年增长6.03%;存款余额1.11万亿元,比上年增长6.65%;贷款余额7341亿元,比上年增长6.92%。不良贷款率0.34%,整体拨备覆盖率283.11%,盈利125.01亿元。注册外资法人机构22家,在沪外资银行分行57家,外资银行上海代表处84家。在沪外资法人银行开展跨境人民币结算、内保外贷和离岸金融等业务,在56家外资银行分行中,13家机构开展人民币跨境业务。在衍生产品交易业务方面,有21家机构持衍生产品交易资格。在发行金融债方面,渣打银行(中国)有限公司获批发行小微企业专项金融债的,获批额度50亿元。多家外资法人银行开展银行间市场非金融企业债务融资工具承销业务。在沪非银行金融机构共计六大类(信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司)33家,总资产4806.93亿元,比上年增长27.65%;总负债4140.46亿元,比上年增长32.13%;利润113.93亿元,比上年增长31.33%。

  上海银行业做好服务实体经济工作。一是支持重点项目建设。其中保障性安居工程贷款年末余额680亿元,比年初增加233.25亿元,占当年全部住房开发贷款增量的162%。二是加强小微金融服务和“三农”金融服务。至年底,新增小微企业专营支行114家,上海市银行同业公会创新推出的上海银行业小微信贷产品信息查询平台访问数量达4.2万人次。小微企业贷款余额8353.92亿元,占各项贷款余额的20.30%,比上年增长14.58%,高于同期各项贷款增幅4.6个百分点;比年初增加1063.16亿元,比上年增加128.17亿元。涉农贷款余额1487.87亿元,比上年增长11%。三是支持“绿色信贷”,信贷投放主要集中在水污染治理、污水处理及其再生利用、城市环境卫生管理、其他能源发电、电池制造等领域,形成覆盖绿色产业链上下游的金融产品体系。四是新增贷款主要投向批发零售业和制造业。两大行业合计新增贷款1644.01亿元,占全部新增贷款的49.05%。其中批发和零售业新增贷款1101.55亿元,比上年增长22.45%;制造业新增贷款542.46亿元,比上年增长9.01%。

  2012年,银行间市场成交305万亿元。外汇市场成交3.4万亿美元,债券市场成交75.2万亿元,货币市场成交188.4万亿元,衍生品市场成交19.6万亿元。3月,基金管理公司、证券公司等人民币合格境外机构投资者获准进入银行间债券市场。

  2012年,上海黄金交易所成交金额3.53万亿元,成交黄金6350.20吨、白银20.89万吨、铂金63.91吨。黄金交易所实物交割清算黄金4293.67吨,比上年增长19.32%。黄金延期交易成为主要交易品种,延期品种交易量占黄金交易总量的66.54%。(张永江肖立伟张云倩顾文硕)

 

2012年在沪中资银行基本情况

单位:亿元

银行  净利润  本外币资产总额  本外币各项存款余额(不含同业存款)  本外币各项贷款余额  个人消费贷款余额  住房按揭贷款余额  不良贷款率(%%) 
数值  当年新增  数值  当年新增  数值  当年新增  数值  当年新增  数值  当年新增  数值  当年新增  数值  当年新增 
国家开发银行上海市分行  18.96  8.34  2149.74  2.02  114.76  -31.26  1993.10  27.31  —  —  —  —  0.20  -0.11 
中国进出口银行上海分行  5.36  0.95  555.21  103.31  24.80  -15.92  550.61  110.11  —  —  —  —  1.67  -0.51 
中国农业发展银行上海市分行  5.42  0.51  331.61  -39.04  44.37  6.04  316.61  -49.33  —  —  —  —  0.67  0.06 
中国工商银行上海市分行  153.23  -3.12  12620.99  1326.85  10435.94  1087.89  4937.55  523.45  839.54  29.15  681.61  7.45  0.59  -0.02 
中国农业银行上海市分行  90.91  12.24  7283.25  483.91  5923.91  460.59  3093.49  168.30  643.90  104.72  635.50  536.15  1.08  -0.17 
中国银行上海市分行  83.72  23.10  4970.69  470.62  3724.85  131.32  2778.89  83.56  946.92  206.17  719.40  -13.1  0.51  0.03 
中国建设银行上海市分行  90.07  3.48  8746.61  859.52  7107.36  670.82  3978.72  624.31  —  —  —  —  0.58  -0.24 
交通银行上海市分行  —  —  4849.46  501.56  3368.64  326.32  2293.21  194.69  —  —  —  —  0.49  0.01 
中信银行上海分行  11.64  -3.56  1838.81  -55.60  1040.38  -45.18  679.10  34.88  50.43  -8.40  49.63  -5.97  2.96  2.74 
中国光大银行上海分行  18.28  -0.33  1650.93  182.41  1117.50  103.05  660.62  26.07  190.22  -12.66  113.56  -5.35  1.04  0.70 
华夏银行上海分行  5.22  -1.37  648.59  -4.32  518.01  40.93  317.62  -33.53  20.57  2.30  20.01  2.31  0.40  0.25 
广东发展银行上海分行  6.72  -2.90  736.60  59.13  623.93  38.37  331.06  -3.96  11.33  —  55.38  -19.16  1.12  0.86 
平安银行上海分行  19.88  1.05  1748.22  154.94  1098.79  52.78  908.03  12.12  355.25  58.80  103.74  -14.97  0.91  0.53 
招商银行上海分行  69.67  2.21  2521.17  208.20  2163.35  171.28  1150.54  49.68  —  —  —  —  0.63  0.15 
上海浦东发展银行上海分行  43.48  4.57  3851.70  93.41  3100.28  31.73  1670.24  184.49  293.88  27.23  285.72  23.65  0.50  -0.09 
兴业银行上海分行  41.06  5.69  2424.00  420.69  1434.17  344.38  894.20  183.00  180.58  -20.74  171.75  -19.89  0.77  0.01 
中国民生银行上海分行  11.95  —  3707.80  908.54  2228.44  193.66  1232.85  -15.04  116.76  -16.03  117.17  -9.38  1.08  0.30 
上海银行  75.00  16.94  8154.67  1600.41  5431.60  768.36  3894.09  552.79  430.68  -54.41  366.13  -19.55  0.84  -0.14 
上海农商银行  40.41  8.64  3585.52  471.86  2865.54  401.91  1920.98  256.28  135.62  9.47  125.23  5.09  1.28  0.11 
中国邮政储蓄银行上海分行  1.55  1.91  1319.44  231.30  1269.99  221.55  167.34  72.09  36.17  2.32  35.09  1.36  0.19  0.05 
注: 上海银行 2012年个人贷款额度口径调整,将消费贷款调入经营性贷款, 2012年个人消费贷款比 2011年下降较多。招商银行上海分行利润一栏为内部资金转移定价( Funds Transfer Pricing, FTP)利润 (人行上海总部)

  【小微企业城市商业合作社设立】 3月1日,中国民生银行上海分行——长宁区小微企业城市商业合作社揭牌,是银政合作成立的小微企业联合性服务组织。该合作社是由民生银行上海分行牵头,长宁区政府配合,依托该行5家分支机构,协同长宁区9个街道1个镇及其他政府相关职能部门等机构自愿组成的服务性组织。揭牌仪式上,民生银行上海分行与上海长宁区金融办签署总额5亿元的小微业务专项授信战略合作协议,用于解决长宁区合作社会员的融资问题。 (肖立伟)

  【中国银行上海人民币交易业务总部成立】 3月20日,中国银行上海人民币交易业务总部成立。业务总部内设金融市场部、金融机构部、跨境人民币清算中心及综合管理部,业务范围包括人民币债券自营交易、货币市场交易、贵金属交易业务和金融机构业务。总部的成立将加快上海人民币资产管理中心和跨境投融资中心建设,对提升上海金融市场配置全球资源的能力以及推动上海到2015年基本确立全球性人民币产品创新、交易、定价和清算中心地位具有重要意义。(肖立伟)

  【交通银行上海市分行与科技金融创新试验基地落户张江】 3月29日,交通银行上海市分行科技金融创新试验基地落户张江园区,包括科技金融服务中心及5家科技金融试点支行同时揭牌。同日,作为上海市科技金融试点工作之一的张江高科技园区科技金融服务平台启动。交通银行上海市分行与张江高科等五大园区签署总计50亿元的专项授信额度,用于支持科技型小企业发展。(肖立伟)

  【浦发银行“吉祥三宝”中小企业服务模式启动】 4月10日,浦发银行举行“吉祥三宝”(银元宝、银通宝、银链宝)启动仪式暨媒体发布会。该模式是针对特定领域、有共性需求的中小企业开展金融服务,包括三大领域:针对园区中小企业的“银元宝”模式、针对交易市场(流通流域)中小企业的“银通宝”模式、针对供应链上下游中小企业的“银链宝”模式。(肖立伟)

  【扩大人民币兑美元汇率交易价浮动幅度】 4月16日,银行间外汇市场人民币对美元即期汇率波幅由5‰扩大至1%,中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心做好系统参数修改和市场运行监测工作,汇率波动显著增强。人民币兑美元汇率交易价浮动幅度放宽,顺应市场发展要求,增强人民币汇率双向浮动弹性,有利于完善人民币汇率形成机制。 (张云倩)

  【浦银金融租赁股份有限公司开业】 5月11日,浦银金融租赁股份有限公司开业。该公司是由浦发银行、中国商用飞机有限责任公司和上海国际集团有限公司共同发起设立的全国性非银行金融机构,注册资本27亿元,其中浦发银行出资18亿元,持股66.67% ;中国商用飞机有限责任公司出资6亿元,持股22.22% ;上海国际集团有限公司出资3亿元,持股11.11%。(肖立伟) 

  【开展人民币对日元直接交易】 6月1日,银行间外汇市场推出人民币对日元的直接交易,根据直接交易做市商报价形成人民币对日元汇率中间价。人民币对日元直接交易推出以来,系统运行平稳,现货和衍生品市场报价顺畅,形成较为完整的市场价格曲线。机构参与积极,交易和报价活跃, 6—12月即期市场日均成交量为前5个月日均成交量的43倍。(张云倩)

  【花旗银行(中国)花旗私人客户业务中心开业】 8月7日,花旗银行(中国)花旗私人客户业务中心——花旗银行(中国)南京西路支行开业。该旗舰网点是一家智能银行网点,提供包括花旗睿智理财服务和花旗贵宾理财服务的零售银行服务,以及商业银行服务,包括花旗私人客户业务中心。花旗私人客户业务为银行综合账户总额当月日均余额在800万元(或等值外币)及以上的高净值客户提供财富管理服务。通过专属的和个性化的服务模式,满足客户包括个人理财和企业融资在内的全面资产管理需求。(肖立伟)

  【浦发硅谷银行开业】 8月15日,浦发硅谷银行开业。浦发银行、硅谷银行和浦发硅谷银行在开业仪式后签署三方战略合作协议。浦发硅谷银行是拥有独立法人地位、致力于服务科技创新型企业的银行。浦发硅谷银行总部注册在上海市杨浦区,注册资本10亿元,由上海浦东发展银行和美国硅谷银行合资成立,双方各持50%股权。(肖立伟 侯桂芳)

  【上海银行与上海国际艺术中心建立合作机制】 9月18日,上海银行与中国上海国际艺术中心签署合作协议。由上海银行发起的上海文化发展基金会上海银行文化艺术专项基金同时揭牌,该专项基金设在上海文化发展基金下,专门用于支持上海文化艺术产业项目,是上海银行在金融支持文化产业发展方面的新探索。(肖立伟)

  【交通银行发行信贷资产支持证券】11月1日,交通银行作为发起机构在全国银行间债券市场发行30.33亿元的信贷资产支持证券。这是5月人民银行、银监会和财政部联合下发《关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知》后,由全国性股份制商业银行发起设立的证券化项目。资产池的选择立足于促进国家产业结构调整升级,支持战略性新兴产业、“三农”及中小型企业发展,支持新疆等国家重点扶持区域发展,包含国家重大基础设施项目和节能减排项目贷款。(肖立伟)

  【完成跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点交易】 12月3日,总部在上海的中国海运集团通过中国银行全球现金管理平台,由境外子公司向境内总部归集资金1500万美元,同时根据境外成员用款需求,通过总部国际资金主账户对外放款500万美元,完成跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点交易,标志该项试点业务进入实质操作阶段。(肖立伟 董凡)

  【Shibor基准性增强】 2012年, Shibor利率的建设培育工作取得进展, Shibor报价行成员由16个增加至18个,Shibor利率互换定(收)盘曲线发布,利率互换报价的可交易性不断提高,Shibor作为货币市场基准利率的地位巩固。外汇交易中心2月新增发布外汇远期曲线,加上已发布的掉期曲线、美元隐含利率曲线和期权隐含波动率曲线,形成基本完整的汇率衍生品基准曲线序列。(张云倩)

  【人民币外汇即期市场成交下降】2012年,银行间人民币外汇即期市场成交小幅下降,交易量比上年下降5.6%。银行间人民币外汇即期市场货币对共10个,分别是美元对人民币、港元对人民币、日元对人民币、欧元对人民币、英镑对人民币、澳元对人民币、加元对人民币和人民币对林吉特、人民币对卢布、人民币对泰铢。其中,美元对人民币即期交易量比上年下降9.2%;非美货币中,除人民币对卢布交易量比上年下降4.3%外,其他货币即期交易均呈现不同幅度增长。(张云倩)

  【人民币汇率阶段性波动】 2012年,人民币汇率随实体经济阶段性波动。银行间人民币对美元即期汇率随实体经济呈现阶段性波动特征。前4个月国际经济环境有所改善,国内经济总体趋稳,扩大汇率波幅、负头寸等一系列的改革举措相继实施,汇率走势没有明显的方向性,基本在6.29- 6.32区间上下波动。5—7月,欧元区债务危机恶化,避险情绪上升,国际市场美元大幅上扬,美元指数升至7月底的84点,涨幅高达6%,同期国内外汇存款快速增长,比上年增长约60%。人民币汇率在此期间总体走弱,中间价在此期间走弱至6.3429低点,交易汇率走弱至6.3923低点。8月以后,发达经济体新一轮货币宽松开启,美国QE3、欧洲以及日本的国债和其他资产购买计划实施,国际市场美元汇率指数大幅下挫,跌幅超过6% ;国内经济企稳,出口增速有所回升,市场情绪转换,人民币汇率逆转走强,中间价在此期间最高至6.2852,交易汇率最高至6.2218。全年人民币对美元汇率中间价升值0.2%,交易汇率升值1.2%。(张云倩)

  【外币对即期市场交易规模回落】2012年,银行间外币对即期市场成交金额折合622亿美元,比上年下降27.4%。全年,银行间外币对即期市场共有货币对9个,分别是澳元对美元、欧元对日元、欧元对美元、英镑对美元、美元对加元、美元对瑞士法郎、美元对港元、美元对日元和美元对新加坡元。其中美元对港元、欧元对美元分别成交276亿美元和172亿美元,分别比上年下降27.6%和46.5%,澳元对美元成交131亿美元,比上年增长51.1%, 3个货币对合计占到9个货币对即期交易总量的93.0%。 (张云倩)

  【银行间债券市场活跃度提高】 2012年,银行间债市交投活跃,成交量创历史新高,全年共成交75.2万亿元,比上年增长18.2%,结束2011年债市成交缓慢下滑的局面。政策性金融债、中期票据和国债的总成交量分列市场前三位,市场占比分别为28.9%、18.5%和12.3%。企业债的井喷式发行使得该券种的成交量占比达12.0%,接近国债水平。受信贷资产证券化业务重启的影响,资产支持证券全年成交56.2亿元,比上年明显增长。(张云倩)

  【汇率衍生品市场交易持续活跃】2012年,银行间人民币外汇衍生品交易2.6万亿美元,比上年增长31.6%。衍生品在整个人民币外汇市场上的比重提高,从上年的35.9%提升至2012年的43.8%,比2006年提高36个百分点。11月汇率衍生品市场成交水平超过即期市场。(张云倩)

  【利率衍生品交易活跃度趋缓】 2012年,受到货币市场利率波动降低、市场预期趋同等因素的影响,利率衍生品市场活跃度比上年趋缓,利率互换交易量2.9万亿元,比上年增长8.4%,增幅比上年明显降低。债券远期和远期利率协议成交量大幅萎缩,整个利率衍生品市场成交比上年增长5.0%。(张云倩)

  【黄金价格上涨程度和波动大小比上年下降】 2012年,国内黄金均价上升,年内最高金价低于上年。国内黄金均价为每克339.81元,比上年国内黄金均价每克327.53元上涨3.75%。2012年的黄金价格最高点为每克362.5元,低于上年的最高价8.5%。黄金短期波动幅度下降, 2012年的金价走势比2011年波动幅度有所下降。黄金Au99.99的最低价为每克312.69元,高于上年的每克281.20元,黄金Au99.95最高价与Au99.99最低价的价差为每克49.81,低于上年每克114.8元。价格日波动情况来看,至年底,价格日波动幅度超过2%的交易日为10个,而上年全年日波动幅度超过2%的交易日有24个。(顾文硕)

 


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