(二)银行业
( 2018年5月17日 )


       【概况】至2016年底,上海银行业金融机构资产总额14.4万亿元,比上年增长11.3%。本外币各项存款余额11.05万亿元,比上年增长6.5%;本外币各项贷款余额5.99万亿元,比上年增长12.4%;不良贷款率0.68%,比年初下降0.23个百分点;不良贷款余额404.1亿元,比年初减少76.1亿元。全年实现净利润1506.2亿元,比上年增长8.97%。至年底,在沪银行业金融机构包括5家中资法人商业银行、21家外资法人银行、13家村镇银行、69家中资银行分行(含一级分行、专营机构)、76家外资银行分行、7家金融资产管理公司分公司及代表处、7家信托公司、20家企业集团财务公司、10家金融租赁公司、7家汽车金融公司、2家货币经纪公司和1家消费金融公司,以及3852个支行及以下营业网点。全市银行业从业人数14.1万人。上海票据交易所、中国信托登记公司、中国互联网金融协会、国家开发银行上海业务总部等成立。全球中央对手方协会法人实体落户上海。金砖国家新开发银行在银行间市场发行人民币计价的绿色金融债券,总值30亿元,这是首只由总部设在中国的国际金融机构发行的人民币绿色债券。浦发银行发行境内首单绿色金融债券,发行规模200亿元。

       至年底,上海中资银行资产总额11.92万亿元,实现净利润1188.52亿元;各项存款余额78886.77亿元,各项贷款余额48492.24亿元,其中不良贷款331.89亿元,不良贷款率0.68%。至年底,上海外资银行资产总额1.38万亿元,占全市银行业资产规模的9.6%。实现净利润84.29亿元;各项存款余额6602.03亿元,各项贷款余额4060.13亿元,其中不良贷款24.57亿元,不良贷款率0.61%。至年底,上海非银行金融机构资产总额1.12万亿元,实现净利润233.35亿元;各项贷款余额6930.36亿元,其中不良贷款47.6亿元,不良贷款率0.69%。推进上海自贸区金融改革和国际金融中心建设。推出金融综合监管试点等一批实施细则和创新案例,制定《关于促进面向国际的金融市场平台建设的意见《《中国(上海)自由贸易试验区电子商业汇票业务管理办法(试行)》等。在上海自贸试验区发行首单上海市政债30亿元。9家商业银行发行19.5亿元自贸区跨境同业存单,发行和投资主体扩大至外资银行。实施自由贸易账户功能拓展等一批改革挙措,发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》。至年底,上海自贸试验区开设FT(自由贸易)账户超过6.34万个,账户收支总额5.74万亿元。人民币跨境交易规模扩大,全年保税区跨境人民币境外借款40.70亿元,跨境人民币结算总额达11518亿元,跨境双向人民币资金池业务收支总额累计3520.13亿元。

       支持科创中心建设。2016年,上海有3家法人银行人围中国银监会第一批10家“投贷联动”试点银行范围。至年底,上海银行业设立6家科技支行,77家科技特色支行,11个专属的科技金融部门,科技金融从业人员1788人;辖内机构为4303家科技型企业提供贷款余额1500.36亿元。其中为3943家科技型中小企业提供贷款余额835.01亿元。科技型中小企业中,2264家科创企业获得贷款余额418.85亿元。政策性银行对“科研基础设施建设”的金融支持为40.76亿元;金融租赁公司对“科研基础设施建设”相关的融资租赁余额为189.65亿元。以“区域版”投贷联动模式为272家科技型企业提供信贷余额30亿元。

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       注:大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行;“其他”包括金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和消费金融公司等。机构数包括法人机构数、一级分行数、二级分行数、支行及支行以下营业网点数

       (上海银监局)

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       注:中资银行包括国有商业银行、政策性银行及国家开发银行、股份制商业银行、城市商业银行、上海农商银行、邮政储蓄银行、上海华瑞银行、村镇银行

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       (上海银监局)

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       (上海银监局)

       (上海银监局)

 

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       注:建设银行上海市分行各项贷款不含非存款类金融机构贷款和信用卡透支。'——'表示该单位未提供该数据

       (中国人民银行上海总部)

       加强小微、“三农”等薄弱领域金融服务。至年底,上海中外资法人银行小微贷款余额2781.76亿元,比上年增加165.38亿元,增长6.32%,高于各项贷款比上年增速2.42个百分点;小微企业贷款户数31776户,比上年增加4128户;小微企业申贷获得率92.66%,比上年减少3.31个百分点。深化银税合作,25家银行签约银税互动,上海市中小微企业政策性融资担保基金成立,首斯筹集资金为50亿元。小微奖励和补偿共担机制建立,市政府累计拨款1.67亿元,近30家银行获得奖励。利用科技手段、大数据技术提升服务,升级小微贷款查询平台,累计访问量达18.9万人次。

       (王晓玉肖立伟)

       【金融博物馆暨银行博物馆开馆】2月5日,金融博物馆暨银行博物馆(黄浦区复兴中路301号)开馆。展览面积近4000平方米,展出各类珍贵金融历史文物5000余件,是收藏珍稀文物最多的金融行业博物馆。展览以中国的近代银行发展史为主线,全景再现中国百年金融风云,具有深厚的中国金融文化底蕴。其前身是2000年开馆的上海银行博物馆,由中国工商银行创办。(肖立伟)

       【中国互联网金融协会成立】3月25日,中国互联网金融协会在上海成立,标志着中国互联网金融规范发展进人新的阶段。该协会是中国人民银行会同有关部门组建的全国性互联网金融行业自律组织,承担着制定互联网金融经营管理规则和行业标准,促进从业机构业务交流和信息共享,建立行业自律惩戒机制等重要职责。协会首批单位会员有四百多家,包括银行、证券、基金等金融机构,也包括其他互联网金融从业机构、征信服务机构、互联网企业、互联网金融研究机构等,基本覆盖互联网金融的主流业态和新兴业态。(肖立伟胡永隽)

       【上海中小微企业政策性融资担保基金成立】6月2日,上海中小微企业政策性融资担保基金成立暨管理中心揭牌仪式举行。该基金资金来源于市区两级财政和部分商业银行,首期筹集资金50亿元,主要为处于成长斯的科技型、创新型、创业型、吸纳就业型、节能环保型和战略性新兴产业、现代服务业、“四新”(新技术、新工艺、新材料、新设备的技术)和“三农”等领域的中小微企业提供融资性担保、再担保等服务。市中小微企业政策性融资担保基金管理中心与6家商业银行、4家同业担保机构签订战略合作协议,并与3家企业签订贷款担保意向协议。

       (肖立伟)

       【探索实施房地产金融宏观审慎管理】6月3日,中国人民银行上海总部启动上海房地产金融宏观审慎管理制度,上海由此成为在中国率先实施房地产金融宏观审慎管理的地区。上海市房地产金融宏观审慎管理的核心是从人口、房地产市场、房地产金融、经济与金融四方面建立上海市房地产金融宏观审慎监测指标体系,在综合评估判断上海房地产市场发展走势的基础上,构建逆周斯的房地产金融宏观审慎调控机制。宏观审慎管理框架由“房地产金融宏观审慎管理基础数据库”“房地产金融宏观审慎监测体系”“金融机构宏观审慎评估体系”和“政策工具箱”四部分组成。(肖立伟)

       【上海支付结算综合业务系统自贸试验区业务启动】6月6日,上海支付结算综合业务系统自贸试验区业务上线。该项业务支持自由贸易账户与普通账户、自由贸易账户与自由贸易账户、自由贸易账户与境外机构境内人民币账户间的资金汇划,实现跨国集团注册在自贸试验区内的企业以开立在商业银行的资金池专户为依托,通过该系统办理资金划拨、资金归集和账户余额查询业务,方便各商业银行在完成资金汇划的同时实现“标志分识、分账核算、独立出表、专项报告”,具备对自由贸易账户的资金流量和资金流向分别进行控制的功能。(肖立伟)

       【全球中央对手方协会注册成立大会暨中央对手方高峰论坛】6月8日在上海挙行,标志着全球中央对手方协会法人实体在上海注册成立。中央对手方是重要的金融市场基础设施之一。全球中央对手方协会是唯一的全球性中央对手清算机构同业组织,成立于2001年,创始成员有12家。现由澳大利亚交易所、巴西证券斯货交易所、芝加哥商品交易所集团、欧洲斯交所集团、日本证券清算公司、南非约翰内斯堡股票交易所清算公司、伦敦清算所、纳斯达克清算公司、上海清算所等全球最主要的33家交易清算机构组成,覆盖全球最主要交易所市场和场外市场,涉及几乎所有金融资产类别和产品类型,其政策建议受到各国金融市场监管机构的重视。全球中央对手方协会是由从事中央对手清算业务的清算机构、金融市场基础设施和其他国际金融机构自愿結成的全球性非营利民间组织,致力于在会员共同关心及事关切身利益的问题上携手合作,从而有效降低全球市场系统性风险,提高国际市场效率。

       (上海清算所肖立伟胡永隽)

       【国家开发银行上海业务总部成立】6月23日,国家开发银行上海业务总部成立。国开行上海业务总部负责与上海市委、市政府及驻沪监管机构的沟通联络;牵头研究上海开放政策和金融政策,促进国开行各驻沪机构、长三角地区分行、公司业务的信息交流、资源共享、协调发展,推进功能性机构及子公司在沪集聚;统一协调国开行各驻沪机构的对外政策等工作,开展上海自贸区业务的规划研究和协调推广,推动业务协同和产品创新,发挥开发性金融作用,服务上海国际金融中心建设。(肖立伟)

       【上海启动金融综合监管】7月19日,上海金融綜合监管联席会议暨自贸试验区金融工作协调推进小组会议召开,上海金融綜合监管试点工作实质性启动。同时,市政府办公厅印发《发挥上海自贸试验区制度创新优势开展综合监管试点探索功能监管实施细则》。(肖立伟)

       【简化上海自贸试验区银行业机构和高管准入方式】11月18日,上海银监局发布《关于简化中国(上海)自由贸易试验区银行业机构和高管准人方式的实施细则(2016年)》,这是《进一步推进中国(上海)自由贸易试验区金融开放创新试点加快上海国际金融中心建设方案》印发后发布的银行监管新细则,按照“区内不低于区外”的底线原则和“争取区内优于区外”的高线原则,对2014年发布的区内银行机构和高管准人监管方式作扩充和修订,以实现区内和区外准人政策的有效衔接以及对区内准人制度的适当前瞻弓丨领。(肖立伟)

       【上海自贸试验区启动新一轮金融改革】11月23日,中国人民银行上海总部召开政策发布会,发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》。《通知》制定十项措施,前七项为拓展自由贸易账户功能方面的举措,后三项为业务风险管理方面的举措。为支持科创中心建设中的人才引进,自由贸易账户个人服务功能启动。(肖立伟)

       【上海票据交易所开业】12月8日,上海票据交易所开业仪式举行。该交易所是按照国务院决策部署,由中国人民银行批准设立的全国统一的票据交易平台。上海票据交易所是中国金融市场的重要基础设施,具备票据报价交易、登记托管、清算结算、信息服务等功能,承担中央银行货币政策再贴现操作等政策职能,是中国票据领域的登记托管中心、交易中心、创新发展中心、风险防控中心、数据信息研究中心。是日上午,中国工商银行在上海票据交易所成功完成一笔商业汇票转贴现卖断业务。

       (肖立伟胡永隽)

       【中国信托登记有限责任公司揭牌】12月26日,中国信托登记有限责任公司揭牌,是全国唯一的信托产品集中登记平台、统一发行交易平台和信托业运行监测平台。注册资本30亿元,落户上海自贸试验区,股东成员包括中央国债登记结算有限责任公司、中国信托业协会、中国信托业保障基金有限责任公司,以及18家信托公司。(肖立伟)

       【银行间外汇市场延长外汇交易时间】1月4日起,银行间外汇市场交易系统运行时间延长到23:30,覆盖欧洲交易时段和部分美洲交易时段。发布16:30人民币兑美元即斯询价成交价作为当日收盘价,并增加发布17:00、18:00、19:00、20:00、21:00、22:00和23:07个时点人民币兑美元参考汇率。境内外市场主体参与人民币外汇交易的便利性提升。(张云倩)

       【推动银行间外汇市场对外开放】1月,银行间外汇市场向符合条件的人民币购售业务境外参加行开放;9月,银行间外币拆借市场也向境外机构开放。银行间外汇市场的各个子市场、各类产品都已向境外机构开放。至12月底,共有59家境外主体成为银行间外汇市场会员,占会员总数的10%。其中,境外央行类机构在银行间外汇市场的交易不受交易额度、交易品种、交易方式、清算方式等限制。

       (张云倩)

       【扩大人民币外汇直接交易】6月,银行间外汇市场推出人民币对南非兰特和韩国韩元直接交易,9月推出人民币对阿联酋迪拉姆和沙特里亚尔直接交易,11月推出人民币对加拿大元直接交易,12月推出人民币对墨西哥比索、波兰兹罗提、丹麦克朗、匈牙利福林、土耳其里拉、挪威克朗、瑞典克朗直接交易。银行间外汇市场挂牌交易的货币对总数增至近30对,包括国际主要储备货币、新兴市场货币以及“一带一路”沿线货币,有利于促进中国与相关国家和地区的双多边贸易和投资、满足经济主体降低汇兑成本需要,促进市场币种结构的优化。

       (张云倩)

       【组织首轮外汇掉期冲销业务】7月15日,银行间外汇市场成功组织首轮外汇掉斯冲销业务,为全球外汇市场首次汇率衍生品交易冲销。至12月底,银行间外汇市场组织三轮共158笔外汇掉斯冲销,释放了23.2亿美元交易授信额度。(张云倩)

       【推出现券匿名点击业务X-Bond】9月21日,银行间债券市场现券匿名点击业务X—Bond运行。X—Bond定位于做市机构、活跃机构等交易商之间;参与机构匿名报价、报价基于双边授信自动匹配成交,未匹配报价可供其他参与机构点击成交;展示逐笔成交信息,优先展示活跃债券报价成交行情,提高现券价格透明度和基准性。至此,交易平台X系列基本实现对银行间货币市场、债券市场和衍生品市场的全面覆盖,现货市场和衍生品市场之间的联动性提高。至年底,X-Bond的参与机构合计139家。(张云倩)

       【推出期权组合产品】2016年,银行间外汇市场在现有斯权业务的基础上,推出6个斯权组合产品,分别是看涨期权价差组合、看跌期权价差组合、风险逆转斯权组合、跨式斯权组合、异价跨式期权组合和蝶式斯权组合。至年底,组合交易在期权活跃会员中的普及率达到100%。2016年,期权组合交易量约4653.8亿美元,占期权市场总成交量的62%。(张云倩)

       【黄金业务创新发展】2016年,黄金交易所推出“上海金”人民币集中定价业务,打造人民币黄金现货基准价格,提升中国黄金市场的国际话语权;询价斯权全面升级,实现线上交易、存续管理等全流程监管;推进ETF产品发展,并做好战略性产品研发储备,克金业务、钯金业务、质押式回购业务、双边报价业务、定期交割合约等重点产品研发稳步推迸;上线易金通APP,为投资者通过手机等多种终端参与交易提供便利;推出国债充抵保证金业务,扩大可充抵保证金的有价资产范围,增强黄金市场与其他金融市场的业务融合;扩大国际会员询价参与权限,为国际会员量身定制跨境租赁、库存互換、非交易过户等特色业务;启动银行间黄金询价市场做市业务,引人16家询价做市商,发布人民币黄金远斯价格曲线,提高询价市场交易流动性、报价有效性。

       (杨明)


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