沪科提复〔2023〕32号

王俊、黄国平、方玥委员：

　　你们提出的“关于持续完善上海科技金融服务体系更好促进科技与金融深度融合的建议”的提案收悉，经研究，现将办理情况答复如下：

　　建设具有全球影响力的科技创新中心和国际金融中心是党中央赋予上海的重大任务和战略使命。你们提出的建议有很重要的借鉴意义。近年来，上海科技系统、金融系统深入贯彻落实中央和市委要求，在推动科技金融深度融合方面作出了很多有效探索，通过政策和制度安排，围绕“科技信贷”、“科技保险”、“投资引导”、“上市培育”推出系列产品和服务，提升平台功能和队伍建设，进一步完善了“1+4+1”的框架体系。

　　一、推进多元化科技信贷服务体系建设，引导商业银行支持科技中小微企业发展。上海市科委联合上海银保监局于2017年发布《上海银行业支持上海科创中心建设的行动方案（2017-2020年）》。针对科技型中小企业轻资产、融资难的特点，构建了“3+X”科技信贷体系。2022年7月，市科委联合人民银行上海总部升级“高新技术企业综合授信服务方案”，新增5家国有及全国性股份制商业银行，增加500亿元授信规模，加大对高新技术企业的贷款投放力度。截至2023年2月底，各类科技信贷产品和服务，累计为全市16000多家科技企业提供授信超5800亿元。

　　二、发挥科技保险分担创新风险功能，助力重点产业成果转化。市科委联合市地方金融监管局、上海银保监局自2011年起陆续推出“科技企业履约责任保证保险”、“生物医药人体临床试验责任保险”、“生物医药产品责任保险”等科技保险产品及保费补贴政策，帮助降低药企及相关机构的创新风险。截至2022年底，生物医药责任保险服务本土药企174家药企，1108个项目，提供风险保障近50亿元。另外，截至2022年，首台（套）重大技术装备保险共累计完成176个重点创新项目承保，涵盖ARJ21飞机、船舶制造、智能发电设备、工程设备等重点领域，累计提供风险保障688亿元。

　　三、发挥引导基金作用，撬动社会资本投早投小投科技。财政支持的创业（或天使）投资引导基金有利于撬动社会资本，加速初创期、早中期科创企业的成长。截至2022年底，上海市创业投资引导基金规模116.6亿元，已投资基金78支，总募集规模超过740亿元，财政资金撬动资本超过6倍。创投引导基金已累计投资1200余家创新型企业，其中上海地区企业占比超过50%。上海天使引导基金资金规模35亿，与超过110家子基金达成意向，吸引聚合社会资本超100亿，撬动比例5倍，子基金投资企业超过1000家。

　　四、深入实施“浦江之光”行动，加强上市后备企业资源库建设，助力硬科技企业做大做强。市科委与市地方金融监管局、上海证券交易所共同成立了科创企业上市培育库，形成了“入库培育+分层管理+重点推动”的服务模式，截至2023年3月底，入库培育企业逾1800家。2020年7月，我们又设立了全国首家科创板企业培育中心，通过辅导、交流、走访、问诊等方式，提供全程式、进阶式、跟踪式服务，为科技企业上市冲刺助力。2022年，设立了科创企业上市培育库企业技术创新能力提升专项，鼓励科技企业通过加大研发投入和产出。继集成电路、生物医药、人工智能三个CTO社区推出后，总结经验，推出绿色低碳CTO社区，加强企业创新交流。在我们的共同努力下，截至2023年4月7日，我市科创板上市企业总市值超1.73万亿元，居全国第一。

　　虽然现阶段，上海各类科技金融工具、产品、服务呈多样性特征，但在科技与金融融合的深度、广度、精细度上仍有待进一步提升。

　　一是政府引导基金投入强度有待提升。从横向比较来看，政府引导基金规模，上海低于北京和广东。从结构来看，财政直接投入的规模有待加强，上海市级财政引导基金占总规模不到1成。

　　二是创业投资政策引导有待优化。上海缺乏早期科技成果基金，聚焦早期投资的成果转化的子基金较少。早期投资不足导致可投项目的“源头活水”供给不够，影响产业投资基金的发展。

　　三是科技信贷产品供给仍有待优化。一方面知识产权质押融资难以上量，主要原因是知识产权评估难和处置变现难；另一方面信贷产品期限不匹配，对于集成电路、生物医药等重点行业需要大量长期资金进行持续产品的研发、升级和市场推广而言，短期贷款无法满足企业需求。

　　四是科技保险分担研发风险作用发挥不充分。覆盖科技创新风险，解决“卡脖子”的科技保险产品较少；对科技企业增信，科技保险风险补偿作用发挥不够充分。

　　五是科技企业在科创板上市的科创属性认定需要进一步分类优化。在一些市场认可度较高的细分行业领域，比如从事大数据、人工智能等数据科技，以及医药合同外包服务（CRO）等服务类企业，仍需要进一步细化指标加以区分。

　　当前，上海正着力以实施国家战略任务为牵引，全面深化“五个中心”建设，持续提升城市能级和核心竞争力。加快推进科技与金融深度融合，要围绕全球科创中心的国家战略目标，强化科技金融的顶层设计，下一步，市科委将加强科技金融产品和服务创新，强化政府引导和政策突破，努力构建更加完备有效并与上海科创中心国家战略要求相匹配的科技金融生态体系。主要通过以下几个方面：

　　第一强化政策引导，壮大早期创业投资规模。设立更大规模的面向科技创新等早期投资的政府引导基金，以“投早、投小、投硬科技、投长期”为底色，以“国际化、专业化”为特色，积极引导社会资本投资于科技研发和成果转化项目，加大引导基金的引导与支持天使投资力度。（1）统筹财政科技投入和现有各类基金资源，设立合理有效的“引导+直投”机制，与子基金形成合力加大对重点优质项目的投资力度和服务功能。（2）鼓励设立引进海外资金的子基金，重点投资于技术领先的、补足产业链缺失环节的全球项目，鼓励引进海外优质项目、人才团队落地上海。（3）引导交大、复旦、上科大等一流高校的一批有影响力的科学家、企业家共同投资设立“科学家基金”，重点围绕基础性、颠覆性、卡脖子、长周期的技术攻关和研发。（4）通过机制设计加强引导社会资本重点投资于国家实验室、全国重点实验室、高校、科研院所、新型研发机构项目的成果转化，利用资本推动更高效率的实现科技成果转化。（5）探索通过“拨改投”的方式支持一批优质科技创新创业企业，撬动更多社会资本投资创新创业大赛企业，放大财政资金的使用效应。（6）加强对专业标杆孵化器、新锐孵化器、未来产业孵化器的投资引导，引导资本重点投向孵化器内的种子期、初创期及高成长型科技企业。

　　第二强化多样化的科技信贷产品创新。深化政府部门与商业银行的合作，以需求为导向，支持向有可持续收入来源的研发机构，国家级、市级企业技术中心和企业内部研发部门提供中长期的研发类贷款产品，形成“耐心资本”。依托上海技术交易所，探索基于技术资产评估、交易鉴证、处置全流程的知识产权信贷产品。

　　第三强化科技保险产品创新和供给。引导在沪保险机构为科技企业的产品研发、生产、销售各环节提供保险保障，尤其是对集成电路等国家战略产业的研发提供专属保险产品和服务。在兼顾金融风险和保障创新创业风险的基础上，建立本市科技企业创业责任保险补偿机制,开展上海市科技企业创业责任保险试点工作，推动高质量创新创业特别是促进大学生就业创业。

　　第四强化科创板企业服务与支持。依托“浦江之光”行动，加强科创企业上市培育库生物医药、集成电路等不同技术领域CTO社区建设，促进大中小企业融通，提升企业研发创新能力。依托上海技术交易所，进一步研究细化科技创新能力指标体系，形成多维度、有价值的企业科创属性评估与诊断报告。同时，加强与上海证券交易所的沟通，共同深入了解细分技术领域的技术创新的现状和特征，更好明确企业上市科创板核心技术的认定标准。

　　感谢你们对本市科技创新工作的关心和支持！

　　上海市科学技术委员会

　　2023年5月15日